El banco internacional HSBC tendrá que pagar en México más de 2 mil millones de dólares por la falta de controles rigurosos que provocaron fallas en las operaciones para prevenir el lavado de dinero, según publico el periódico mexicano El Universal.

El hecho surge tras un reporte del Senado estadounidense que criticó a la corporación por realizar transferencias de fondos desde países peligrosos, particularmente México.

El reporte del Senado criticó la cultura “perversamente contaminada” del banco y estableció que entre 2007 y 2008 las operaciones mexicanas de HSBC movieron 7 mil millones de dólares a su sucursal en Estados Unidos.

Los casos sobre blanqueo y ventas abusivas en las que incurrió la empresa en sus operaciones a nivel mundial fueron calificados por el presidente del banco, Stuart Gulliver, como “vergonzosos y lamentables” por lo que HSBC decidió reservar 700 millones de dólares para el pago de multas y otros costos en que pueda incurrir. El costo final a nivel global podría ser “significativamente más alto”, dijo Gulliver.

HSBC México tuvo que cerrar 3 mil 600 cuentas en 2009, de las cuales 675 eran sospechosas de estar implicadas con acciones de lavado de dinero, lo cual ocurrió después de la compra de Bital Caimán, que se llamó HSBC México y que mantuvo operaciones en el país mexicano, pero sin sucursales en las Islas Caimán.

Como parte de las medidas para controlar la entrada de recursos ilícitos mediante operaciones con dólares en efectivo, HSBC México aseveró que canceló este tipo de transacciones en sucursales desde enero de 2009, aunque con ello dejó de ganar 60 millones de dólares al año, de acuerdo con declaraciones de Luis Peña, director general de HSBC México. “Ese día decidimos que no entraría un dólar a la institución y renunciamos a 60 millones de dólares de ingresos por año”, comentó en entrevista publicada ayer por El Universal.

Caen sus utilidades

La provisión de recursos socavó las utilidades subyacentes del primer semestre de HSBC Holding, que cayeron 3% interanual a 10 mil 600 millones de dólares, excluyendo ganancias originadas en ventas de activos y pérdidas en el valor de su propia deuda.

El banco apartó también unos mil 300 millones de dólares para compensar a clientes británicos por ventas abusivas de productos financieros.

La entidad también forma parte de un grupo de bancos bajo investigación en un escándalo mundial por manipulación de la tasa de interés global (Libor) que provocó un sismo en el sector y dañó más la reputación de los banqueros tras las críticas por su cultura y sus estándares.

HSBC se encuentra en proceso de recortar costos y vender negocios que no son rentables. Este hecho provocó el despido de 27 mil personas desde 2011 y la venta de activos.